Asesor financiero estudios necesarios
Cómo convertirse en planificador financiero certificado
Los asesores financieros, o asesores financieros personales, informan y ofrecen sugerencias a sus clientes sobre una amplia gama de opciones y cuestiones financieras. Los asesores financieros ayudan a sus clientes a planificar acontecimientos financieros concretos de su vida y analizan distintas formas de ayudarles a alcanzar sus objetivos financieros. Esto puede implicar investigar y discutir con sus clientes diversas oportunidades de inversión, cuentas de ahorro para cosas como la universidad o la jubilación, opciones hipotecarias o diferentes pólizas de seguro.
El asesoramiento financiero suele ser un trabajo a tiempo completo y la mayoría de las veces se realiza en una oficina. Según el BLS, es habitual que los asesores financieros trabajen más de 40 horas a la semana y es posible que tengan que trabajar algunas tardes y fines de semana.
Los requisitos para ser asesor financiero suelen consistir en una formación universitaria, normalmente de grado. Además, los aspirantes a asesores financieros deben completar la formación pertinente y obtener una licencia o certificación profesional. Además de las cualificaciones de asesor financiero que se detallan a continuación, los aspirantes a esta profesión deben tener aptitudes analíticas, matemáticas, comerciales e interpersonales.
¿Cuánto tiempo se tarda en convertirse en asesor financiero?
Un planificador financiero ayuda a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros. Este tipo de experto trabaja en el sector financiero, ayudando a particulares o empresas en la planificación financiera y la gestión de activos. Asesorar sobre inversiones, impuestos, planificación patrimonial, financiación universitaria y jubilación forma parte del trabajo de un planificador financiero.
Cada licencia requiere que los candidatos se presenten a un examen, y cada examen tiene una tasa. Después de completar cada examen, se le indicarán los pasos a seguir para obtener su licencia. Estos suelen incluir la presentación de un formulario U4, pasar una verificación de antecedentes, y el pago de una cuota.
Series 6, Series 7, Series 63, Series 65 y Series 66 son algunas de las licencias más comunes que deben obtener los planificadores financieros. Los asesores financieros están obligados a tener una licencia Series 6 o 7 y una licencia Series 63 para operar en cualquier estado.
¿Quién debería tenerla? Cualquiera que quiera comprar o vender productos de valores como fondos de inversión, rentas vitalicias variables, seguros de vida variables, fondos de inversión unitarios y valores de fondos municipales.
¿Qué cualificaciones se necesitan para ser asesor financiero?
Como asesor financiero, ayudarás a tus clientes a establecer un plan de acción financiera evaluando sus deudas, activos, ingresos, inversiones y objetivos de jubilación. Para los puestos de nivel inicial se requiere una licenciatura. Sin embargo, un máster y una certificación pueden mejorar tus perspectivas laborales. Siga leyendo para saber más sobre la formación necesaria para trabajar como asesor financiero.
Varios programas de licenciatura pueden prepararle para iniciar una carrera como asesor financiero. Puede optar por especializarse en empresariales, finanzas, contabilidad o economía. Muchas facultades y universidades ofrecen especializaciones en finanzas o planificación financiera dentro de sus programas de licenciatura en administración de empresas.
Para comenzar su carrera, necesitará tener un buen conocimiento de la legislación fiscal, la gestión de riesgos, las estrategias de inversión y la planificación patrimonial. Los puestos de dirección o las oportunidades laborales en grandes empresas de inversión pueden exigir un máster. Tanto los programas de licenciatura como los de máster pueden ayudarte a prepararte para el examen opcional de Planificador Financiero Certificado (CFP), administrado por el Consejo de Normas del Planificador Financiero Certificado (www.cfp.net).
Asesor financiero en línea
La introducción de una serie de normas educativas y éticas obligará a los nuevos asesores y a los ya existentes que presten asesoramiento financiero sobre productos financieros de nivel 1 (excluidos los seguros generales, los productos de depósito y los seguros personales de enfermedad y accidente) a clientes minoristas a cumplir nuevos requisitos, entre ellos:
La Financial Adviser Standards and Ethics Authority (FASEA) se ha encargado de regular la conducta de los profesionales del sector del asesoramiento financiero estableciendo requisitos obligatorios de educación y formación, desarrollando y fijando un examen del sector, así como la formación de un código ético al que deberán adherirse todos los asesores.
La FASEA ha anunciado que, a partir del 1 de enero de 2019, el requisito máximo para un nuevo entrante es una licenciatura aprobada (AQF7) que comprenda 24 asignaturas. El requisito mínimo para un nuevo participante es un diploma de postgrado aprobado (AQF8) que comprenda ocho asignaturas, lo que es particularmente relevante para los que cambian de carrera.
Para los asesores existentes, el requisito máximo es un diploma de postgrado aprobado (AQF8) que incluya ocho asignaturas antes del 1 de enero de 2026. El requisito mínimo para un asesor existente es un curso puente – El Código Deontológico de la FASEA y los Organismos de Supervisión del Código. Dependiendo de su educación formal previa o de los cursos para las designaciones de la industria, los asesores existentes pueden tener que completar entre una y ocho asignaturas en el AQF8. Los tres cursos puente son: